徹底崩了！第一共和銀行暴跌超90%，美國銀行危機愈演愈烈！連鎖反應正在加劇，美聯(lián)儲再添一把火！
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真是一波未平一波又起，美國區(qū)域性銀行危機愈演愈烈！當?shù)貢r間4月28日，第一共和銀行盤中暴跌，多次觸發(fā)臨時停牌。截至收盤，第一共和銀行跌超43%，刷新收盤價歷史低點至3.51美元，盤后一度再次暴跌50%以上。自美國區(qū)域性銀行危機3月8日爆發(fā)以來，第一共和銀行股價已下跌超95%，幾乎抹去全部市值。01美國聯(lián)邦存款保險公司準備即刻接管第一共和銀行如今股價回到原點的第一共和銀行，讓美國聯(lián)邦儲蓄保險公司、財政部和聯(lián)邦儲備委員會等政府機構如坐針氈。當?shù)貢r間4月28日，路透社援引知情人士的話稱，美國官員正就繼續(xù)救助第一共和銀行緊急協(xié)調磋商。報道稱，美國聯(lián)邦儲蓄保險公司、財政部和聯(lián)邦儲備委員會等政府機構近日開始安排與多家金融機構會晤，討論“拉一把”陷入困境的第一共和銀行。美國政府更傾向在私有領域達成救助協(xié)議，而非讓聯(lián)邦儲蓄保險公司接管第一共和銀行。根據報道，參與談判的銀行們并不愿意“虧本”接手第一共和銀行的資產，同時第一共和銀行的管理層也希望政府能夠提供一系列支持。不過，據路透社援引知情人士消息報道稱，美國聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）當?shù)貢r間4月28日準備即刻接管第一共和銀行。消息人士稱，銀行業(yè)監(jiān)管機構已認定該地區(qū)銀行狀況惡化，沒有更多時間通過私營部門實施救助。02第一共和銀行存款外流 虧損加劇3月硅谷銀行和簽名銀行相繼關閉時，第一共和銀行一度面臨擠兌風險，市場高度關注該行是否會成為下一家“垮掉”的美國銀行。本周，伴隨著第一共和在一季度比市場預期更糟糕的存款外流形勢，其危機浮出水面。當季該行的存款較去年末減少720億美元，環(huán)比降幅近41%，剔除摩根大通等11家大行上月存入該行的300億美元，實際流失的存款達1020億美元。根據一份文件，第一共和銀行在2022年可售證券的未實現(xiàn)凈虧損（net unrealized loss）約為4.7億美元，而一年前的虧損僅僅為4400萬美元。在2022年，該公司持有至到期證券的未實現(xiàn)凈虧損為47.7億美元，而2021年僅為11.2億美元。自第一共和銀行在周一公布第一季度業(yè)績以來，至少有三家投資機構下調了該公司股票的目標價。03第一共和銀行造成的連鎖反應正在加劇與此同時，第一共和銀行造成的連鎖反應正在加劇。分析認為，除第一共和銀行外，美國其他區(qū)域性銀行也面臨更多審視，信貸市場緊縮預計將加劇美國經濟下行壓力。國際評級機構穆迪日前下調了10余家美國區(qū)域性銀行的評級。穆迪表示，銀行管理資產和負債面臨的壓力日益明顯，一些銀行的存款是否具備高穩(wěn)定性存疑。摩根大通資產管理公司首席投資官鮑勃·米歇爾表示，如果有人說，這場危機只波及第一共和銀行，那他太天真了，這場危機發(fā)生在全世界最高度資本化的產業(yè)——銀行業(yè)，區(qū)域性銀行系統(tǒng)對美國來說至關重要。市場對銀行業(yè)的擔憂也在持續(xù)。數(shù)據顯示，美國商業(yè)房地產抵押貸款支持證券（CMBS）2 月份違約率激增，推至2022年4月以來的最高水平。利得研究院分析稱，一旦美國商業(yè)地產市場崩潰，CMBS（商業(yè)抵押支持證券）償付危機或將使得大多數(shù)小銀行因此陷入流動性危機。04硅谷銀行評估報告公布28日晚間，美聯(lián)儲公布了對對此輪銀行危機始作俑者硅谷銀行的評估結果報告。正是受上述消息影響，第一共和銀行盤中多次觸發(fā)停牌。根據美聯(lián)儲發(fā)布評估結果報告，硅谷銀行事件的發(fā)生主要有四個關鍵要點：硅谷銀行的董事會和管理層未能管理好他們的風險；隨著硅谷銀行規(guī)模和復雜性的增長，美聯(lián)儲監(jiān)管機構并未完全意識到漏洞的嚴重程度；監(jiān)管者發(fā)現(xiàn)漏洞時沒有采取足夠的措施來確保硅谷銀行能足夠快地解決這些問題；美聯(lián)儲針對《經濟增長、監(jiān)管減輕和消費者保護法案》的調整方法和監(jiān)管政策立場的轉變阻礙了有效監(jiān)管，因為該轉變降低了標準，增加了復雜性，促使監(jiān)管者采取較不積極的監(jiān)管方法。截圖來源：美聯(lián)儲網站美聯(lián)儲負責監(jiān)管業(yè)務的副主席巴爾表示，在硅谷銀行破產之后，美聯(lián)儲必須根據經驗教訓加強監(jiān)管。他還表示，這次審查的第一步是對美聯(lián)儲的自我評估，包括其監(jiān)管系統(tǒng)和監(jiān)管作用。05一場暴賺2400%的豪賭與此同時，美國市場正在豪賭美聯(lián)儲債務違約。當?shù)貢r間4月28日的最新數(shù)據顯示，交易最廣泛的債務保險形式——美國五年期信用違約掉期（CDS）猛增至71個基點，為2009年3月以來最高，也是今年年初水平的2倍多。另外，美國一年期信用違約掉期的保險成本也已突破100個基點，連續(xù)多日創(chuàng)下歷史最高，周四觸及175個基點，是ICE數(shù)據服務自2007年有記錄以來的最高值，年初僅為15個基點。據美國媒體報道，當前美國財政部的所有現(xiàn)金即將用完，但31.4萬億美元的美國債務上限談判卻陷入僵局，直接令與CDS衍生品合約相關的押注金額自年初以來增長了800%。據機構測算，如果美國真的出現(xiàn)債務違約，押注的投機交易者將獲利頗豐。他們趁機買入交易價格不足60美分的較長久期美國國債，通過CDS押注美債違約的潛在回報率將超過2400%。另外，CDS保險成本正在大幅攀升，其中，美國一年期信用違約掉期升至175個基點，代表為100萬美元美債投保一年的違約保險費用為1.75萬美元，年初以來該數(shù)字增長了大約1000%。
