如何做好理財(cái)顧問
理財(cái)顧問服務(wù)是指專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)包括，銀行、證券、保險(xiǎn)、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)等。那么如何做好理財(cái)顧問？ 1． 良好的人品及職業(yè)操守 以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面，理財(cái)規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財(cái)顧問，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。2． 豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí) 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí)，在某些方面又是專才，如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長。3． 豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) 理財(cái)規(guī)劃是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的業(yè)務(wù)，理財(cái)顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的。因此，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。4． 相對(duì)的獨(dú)立性 在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)"。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司"，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。5． 良好的個(gè)人品牌 今后社會(huì)上一定會(huì)出現(xiàn)一批具有良好口碑的"名牌理財(cái)顧問"，客戶選擇這些名牌理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該會(huì)得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，"信譽(yù)"是理財(cái)規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ)。以上就是小編整理的關(guān)于如何做好理財(cái)顧問的知識(shí)，希望可以對(duì)感興趣的您有幫助，你還想知道更多有關(guān)理財(cái)顧問等相關(guān)知識(shí)嗎？請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注接下來的更新吧。
